Мамаризо Нурмуратов. Фото с сайта Daryo
Банки запрашивают источники происхождения средств при снятии валюты на крупную сумму потому, что этого требуют США, поставляющие Узбекистану наличные доллары. Об этом на пресс-конференции 27 октября сообщил председатель Центрального банка республики Мамаризо Нурмуратов, передает «Газета.uz».
По словам Нурмуратова, раньше узбекистанские банки привозили наличную валюту в основном из российских банков. Но после объявления руководством РФ специальной военной операции в Украине и введения странами Запада санкций в отношении России, банки этой страны перестали получать доллары и евро. Соответственно, этот путь получения инвалюты для узбекистанских банков оказался перекрыт.
С марта Центробанк Узбекистана завозит доллары из Федерального резервного банка (ФРБ) Нью-Йорка и предоставляет их коммерческим банкам (всего привезено $7 млрд). При этом ЦБ должен соблюдать требования, установленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
«Мы должны соблюдать правила FATF, то есть противодействовать случаям отмывания преступных доходов и финансированию терроризма.
Обычно денежные переводы входят в банковские услуги как нетоварные операции и составляют до $1000. Наши трудовые мигранты тоже обычно отправляют сумму до $1000. Я ранее подробно объяснял резкий рост переводов четырьмя факторами. Теперь при завозе наличной валюты [из-за границы] мы должны убедить [американский банк], что рост денежных переводов в 2,2 раза произошел за счет трудовых мигрантов», — заявил Нурмуратов.
Он сообщил, что структура комплаенс-контроля ФРБ Нью-Йорка дважды посещала Узбекистан и проверяла соблюдение требований FATF местными банками. «Если у них появятся подозрения, то завтра в отношении какого-нибудь банка могут ввести ограничения на выдачу наличной валюты», — пояснил глава ЦБ Узбекистана.
По его словам, банки начали сами заключать соглашения со структурой ФРС, и ситуация с наличной валютой в Узбекистане стабилизировалась.
Нурмуратов сообщил, что если в 2021 году суммы до $1000 занимали 62−64% доли в общем объеме переводов, то сегодня 60% приходятся на переводы в $10 тысяч и более. А такие переводы считаются товарными и коммерческими операциями.
«Встречаются такие случаи, что некоторые лица 20−30 раз за месяц получают по $10 тысяч… Малые экспортеры, которые раньше экспортировали в Россию и переводили нужные для продукции деньги через банки, сегодня экспортируют за наличные рубли, отправляют нам рубли и получают здесь в виде валюты. Но есть правила FATF. Экспортный доход хозсубъекта превращается здесь в валюту, а это считается одним из рисков, который может служить легализации доходов от преступной деятельности», — пояснил Нурмуратов. Он добавил, что экспортеров обязали отправлять переводы, связанные с экспортом, на их валютные счета.
«По переводам свыше $5000 банки вынуждены требовать источники происхождения [денежных средств]», — заявил глава ЦБ Узбекистана. В соцсетях сообщают, что в некоторых банках это требование выдвигают при попытке снять меньшую сумму.
