Фото с сайта Pixabay.com
Национальный банк (НБ) Казахстана предупредил банки страны о рисках выдачи карт Visa и MasterCard гражданам стран, находящихся под международными санкциями, пишет Forbes.kz. В распоряжении редакции издания оказалась копия письма регулятора, адресованного казахстанским банкам и подписанного заместителем главы Нацбанка РК Бериком Шолпанкуловым.
В своем письме НБ упоминает обращения представителей международных платежных систем (МПС) о наличии рисков вовлечения казахстанских банков в выдачу карт гражданам иностранного государства, на территории которого приостановлены операции с их платежными карточками. Государство, о котором идет речь, не названо, однако очевидно, что имеется в виду Россия.
Ссылаясь на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулятор просит банки внимательнее относиться к установлению деловых отношений с нерезидентами и согласовывать свои действия с международными платежными системами.
«Банкам второго уровня при установлении деловых отношений с нерезидентами необходимо определять предполагаемую цель и характер деловых отношений, принять необходимые меры для предотвращения репутационных рисков. В случае выпуска для нерезидентов Казахстана платежных карточек необходимо провести соответствующие консультации с МПС Visa и MasterCard для оценки вероятности возникновения и реализации неприемлемых потенциальных рисков в деятельности банка и их минимизации», — говорится в письме Нацбанка.
В НБ изданию пояснили, что регулятор не ограничивает коммерческие банки в открытии счетов и выпуске платежных карт для нерезидентов Казахстана, а только предупреждает их.
Пресс-секретарь одного из крупных казахстанских банков подтвердил Forbes.kz получение письма НБ. По его словам, многие казахстанские банки уже отправили свои запросы в Visa и MasterCard и ждут от них ответов для своих дальнейших действий.
«Пока никаких рекомендаций и предупреждений от руководства самих МПС не поступало. Если они будут, то, конечно, они будут учитываться, так как никто не хочет попадать под санкции. Но, по сути, сейчас никто и ничего не запрещает и все происходит в рамках имеющегося законодательства», — отметил представитель пресс-службы.
Международные платежные системы Visa и MasterCard 6 марта объявили о приостановке своей деятельности в России. Карты этих систем, выпущенные российскими банками, перестали работать за пределами РФ: ими нельзя расплатиться в магазинах (в том числе на онлайн-площадках), невозможно перевести с них деньги на иностранные счета или снять наличные.
В связи с этим россияне начали искать альтернативные способы оплаты услуг и перевода денег за рубеж. Стали набирать популярность так называемые карточные туры в страны СНГ, в том числе Казахстан и Узбекистан, которые организовали некоторые российские туроператоры. Ранее в казахстанских банках отмечали рост спроса на открытие карточных счетов со стороны граждан России, некоторые банки предлагают открыть карту удаленно.
